第一章 金融市场及金融机构

第一章单元测验

1、一家股份有限公司需要大量长期资金,该公司可以发行()。
    A、商业票据
    B、股票
    C、短期融资券
    D、银行承兑汇票

2、资本市场指的是()。
    A、货币市场和债券市场
    B、股票市场和货币市场
    C、债券市场和股票市场
    D、外汇市场和货币市场

3、家庭和政府是金融市场上主要的资金供给者,而企业是金融市场上主要的资金需求者。

4、金融资产的经济功能体现在促进资金流动、转换风险等方面。

5、金融衍生工具有高度的杠杠效应,投机者可以利用这一效应对冲风险,而企业可以利用这一效应进行套期保值。

6、美国的联邦基金市场属于资本市场。

7、随着我国金融市场的发展,我国实体经济获得资金的方式已经从间接融资为主发展为直接融资为主。

8、与货币市场工具相比,资本市场工具的风险更高。

9、我国同业拆借市场和回购市场的交易都是以隔夜品种为主的。

10、金融机构在金融市场上的重要作用体现在其可以降低交易成本和信息成本。

第二章 利率的决定

第二章单元测验

1、在资金总供给不变的情况下,政府部门对资金过多的需求导致私人部门的资金需求减少,这种情况被称为()。
    A、破窗效应
    B、蝴蝶效应
    C、需求效应
    D、挤出效应

2、我国利率市场化改革的进程中,最早实现利率市场化的利率是()。
    A、同业拆借利率
    B、国债利率
    C、存款利率
    D、贷款利率

3、2007年次贷危机爆发后,美国利率大幅度下跌的原因有()。
    A、货币供给增加
    B、货币供给减少
    C、货币需求增加
    D、货币需求减少

4、高利率会提高投资者的必要收益率,所以股价必然上升。

5、投资者的必要收益率只与风险溢价有关,与无风险利率无关。

6、当中央银行买入国库券时,国库券的价格上升,货币市场上其它有价证券的价格下降。

7、当完成项目的必要收益率上升时,企业部门的可贷资金需求会增加,利率会上升。

8、当美元利率相对于日元利率很高时,美国的借款者对日元的需求必然增加。

9、由于股票具有高风险,因此投资者更愿意购买国债。

10、在其它因素不变的情况下,通货膨胀预期下降,利率会下降。

第三章 货币市场

第三章单元测验

1、()是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。
    A、市场交易频繁
    B、市场交易量大
    C、市场交易灵活
    D、市场交易对象固定

2、大额可转让定期存单是银行为了逃避利率管制而进行金融创新的产物,主要用于吸收企业的()。
    A、短期闲置资金
    B、长期存款
    C、保证金
    D、长期闲置资金

3、银行承兑汇票的转让一般是通过()方式进行。
    A、贴现
    B、承兑
    C、再贴现
    D、转贴现

4、关于回购协议以下叙述错误的是()。
    A、回购协议是一种抵押贷款,其抵押品为证券
    B、回购协议中所交易的证券主要是企业债
    C、逆回购协议和回购协议是一个问题的两个方面
    D、回购协议可能存在违约

5、中央银行参与货币市场的主要目的是()。
    A、进行短期融资
    B、实现货币政策目标
    C、实现合理投资组合
    D、取得佣金收入

6、货币市场一般没有正式的组织,其交易活动不是在特定的场所集中开展,而是通过电信网络完成。

7、与银行承兑汇票相比,商业票据在二级市场的流动性较差。

8、在回购市场上,短期资金的供求者通过签订回购协议来融通资金。

9、在同业拆借市场拆入资金的多为中小商业银行。

10、货币市场共同基金一般属于封闭式基金,即其基金份额不可以随时购买和赎回。

第四章债券市场

第四章单元测验

1、在公司破产清算时,最应当优先偿还的债务是()。
    A、高级债
    B、次级债
    C、优先股
    D、普通股

2、企业债的主管机构是()。
    A、证监会
    B、国家发改委
    C、银保监会
    D、中央银行

3、私募债券不能公开发行,某个债项在一级市场的购买人不能超过()人。
    A、200
    B、300
    C、500
    D、1000

4、如果市场利率较高,而某债券的票面利率较低,则该债券会()。
    A、平价发行
    B、折价发行
    C、溢价发行
    D、对价发行

5、某债券的净价为95元,应计利息为1.98元,则其全价是()。
    A、93.02
    B、95.00
    C、96.98
    D、98.02

6、债券的发行人是资金的借入者,发行债券的主体可以是()。
    A、政府
    B、金融机构
    C、企业
    D、社会大众

7、国债是中央政府发行的债券,其特点有()。
    A、安全性高
    B、收益较高
    C、流动性高
    D、价格波动较小

8、我国银行间债券市场市场属于()。
    A、场外市场
    B、场内市场
    C、机构投资者市场
    D、商业柜台市场

9、在净价结算支付下,交易所和清算机构承担的义务有()。
    A、及时公告应计利息
    B、及时垫付应计利息
    C、将利息转付给卖出方
    D、将利息转付给买入方

10、国际债券的特征有()。
    A、国际债券会折价发行
    B、国际债券发行地和计价货币属于不同国家
    C、国际债券通常数额较大
    D、国际债券的发行人和发行地属于不同国家

第五章股票市场

第五章单元测验

1、独立董事为外聘,参与董事会,通常占董事会人数的()。
    A、1/2
    B、1/3
    C、1/4
    D、1/5

2、上市公司必须要求()个以上发起人。
    A、2
    B、3
    C、4
    D、5

3、德国法兰克福证券交易所指数是()。
    A、CAC指数
    B、罗素指数
    C、FTSE100
    D、DAX指数

4、证券市场自律监管的交易所是()。
    A、伦敦证券交易所
    B、纽约证券交易所
    C、法兰克福证券交易所
    D、巴黎证券交易所

5、上海证券交易所成立于()。
    A、1984年9月
    B、1986年9月
    C、1990年12月
    D、1991年7月

6、股份公司特点有()。
    A、等额股份
    B、承担有限责任
    C、股东人数有下限而无上限
    D、财务公开

7、新三板上市公司股票交易规则是()。
    A、做市转让
    B、协议转让
    C、竞价交易
    D、大宗交易

8、优先股的特征主要有()。
    A、领取股息优先
    B、分配剩余财产优先
    C、没有选举权和经营决策权
    D、不能退股

9、上海证券交易所可交易的股票类型有()。
    A、A股
    B、B股
    C、科创板
    D、国际板

10、场内市场包括()。
    A、主板
    B、创业板
    C、新三板
    D、科创板

第六章投资基金市场

第六章单元测验

1、按照投资风格进行划分,投资基金可以分为()。
    A、封闭式基金和开放式基金
    B、公募基金和私募基金
    C、股票基金和债券基金
    D、成长型基金和收入型基金

2、某开放式基金的发行价位1元,基金认购费率为1%,某投资者欲以5万元认购该基金,则该投资者可以得到()份基金。
    A、49500
    B、49504.95
    C、49505
    D、50000

3、某开放式基金的单位净资产为1.5元,基金申购费率为1%,某投资者欲以5万元申购该基金,则该投资者可以得到()份基金。
    A、33000
    B、33003
    C、33003.3
    D、33004

4、投资基金的特点包括()。
    A、规模经营
    B、集中投资
    C、专家管理
    D、服务专业化

5、下列不属于封闭式基金特点的是()。
    A、基金规模固定
    B、存续期限确定
    C、交易价格直接由基金单位净值决定
    D、投资者通过向基金公司申购和赎回进行交易

6、相比于个人投资者,投资基金的一个显著优点为,可以通过分散投资来最大限度的降低非系统性风险。

7、收入型投资基金主要追求资本增值,适合风险承受能力较大的投资者。

8、ETF基金在进行申购和赎回时,采用现金交易的方式。

9、LOF基金既可以在交易所进行交易,又可以在一级市场进行申购和赎回。

10、基金净资产价值代表了基金单位的内在价值,单位基金的价格与其净资产价值一般是趋于一致的。

第七章金融衍生品市场

第七章单元测验

1、如果X=执行价格,S=到期时资产价格,P=期权价格。则:MIN( S - X ,0)+ P 为()。
    A、单位看涨期权的多头损益
    B、单位看涨期权的空头损益
    C、单位看跌期权的多头损益
    D、单位看跌期权的多头损益

2、期货交易中成交双方为()。
    A、多头平仓者与空头平仓者成交
    B、多头开仓者与空头平仓者成交
    C、空头开仓者与多头平仓者成交
    D、都不是

3、()DAX指数,表述是正确的。
    A、巴黎
    B、法兰克福
    C、伦敦
    D、苏黎世

4、世界最大的黄金期货交易在()。
    A、伦敦期货交易所
    B、纽约商业交易所
    C、芝加哥期货交易所
    D、香港期货交易所

5、()年芝加哥商业交易所推出了第一张股指期货期货合约。
    A、1972
    B、1975
    C、1982
    D、1990

6、金融期货与金融期权的区别有()。
    A、标的物不同
    B、履约保证不同
    C、和约制定者不同
    D、盈亏的特点不同

7、金融期货交易的功能()。
    A、风险转移
    B、买空卖空
    C、套期保值
    D、价格发现

8、属实值期权的情况如下()。
    A、对于看涨期权,当标的物市场价格高于执行价格时
    B、对于看跌期权,当标的物市场价格高于执行价格时
    C、对于看涨期权,当标的物市场价格低于执行价格时
    D、对于看跌期权,当标的物市场价格低于执行价格时

9、期权和约是一种赋予购买方在未来某一时期,以一定价格买入或卖出一定数量相关资产权利的合约。

10、百慕大期权是在有效期内特定天数执行。